Serviço prestado por profissionais especializados e devidamente licenciados pela CVM, órgão que regula o mercado de investimentos no Brasil.
A consultoria, portanto, oferece suporte e orientação para que você atinja os seus objetivos de vida.
“Uma decisão acertada ecoa por toda a vida”
Segundo estudo do Royal Bank of Canada, investidores que tiveram um consultor financeiro independente por 15 anos tiveram, na média, um patrimônio quatro vezes maior do que os que não tinham um consultor.
No gráfico o azul claro é “patrimônio sem consultor”. O azul escuro “patrimônio com um consultor”.
Olá, eu sou Tiago Mendes, engenheiro graduado pela UFF (Universidade Federal Fluminense), pós-graduado em Investimentos e Asset Allocation, certificado como Especialista em Investimentos pela ANBIMA.
Com mais de 10 anos de experiência no mercado de investimentos, atuando também como educador financeiro, atualmente, trabalho como Consultor na Portfel atendendo diversas famílias e empresas, com decisões de investimentos e planejamento futuro alinhado aos objetivos traçados.
O assessor de investimentos (AAI) ou mesmo o gerente de banco são profissionais ligados a uma instituição financeira. Assim, os assessores são contratados por bancos e corretoras para distribuírem os seus produtos financeiros. Quanto ao pagamento, é baseado em comissões e metas. A comissão, em específico, é embutida nos produtos adquiridos pelo investidor. É o que chamamos de conflito de interesse.
O serviço de consultoria, por sua vez, é realizado de forma independente, já que não está vinculado a um banco ou corretora. O consultor tem como objetivo compreender o seu cliente com profundidade para, somente então, propor as melhores soluções e instrumentos financeiros, a fim de assegurar o atingimento dos objetivos do cliente. Isso leva a uma diferença fundamental entre os dois profissionais.
Diferente do assessor, que via de regra é remunerado por meio de comissões dos produtos de investimento que oferta, o consultor recebe um percentual do patrimônio sob consultoria. Assegurando, assim, que não exista conflito de interesses nas suas orientações.
O sucesso do cliente é o sucesso do corretor.
O serviço de consultoria se torna ainda mais valioso quando o cliente é interessado no assunto. Na prática, a decisão final sobre a adoção das orientações do consultor, é sempre do cliente.
O consultor, no entanto, possui conhecimentos técnicos e práticos para auxiliar seu cliente na busca dos instrumentos que irão melhor atender aos seus objetivos e necessidades pessoais. Além disso, o consultor tem acesso a produtos diferenciados em relação ao investidor comum.
A entrega do serviço de consultoria é realizada por uma equipe de profissionais, dedicados à orientação, recomendação e aconselhamento, de forma técnica, independente e individualizada, sobre diferentes aspectos da vida do cliente, tais quais: planejamento financeiro, carteira de investimentos, proteção e sucessão patrimonial. No processo de consultoria, há a construção de um projeto de longo prazo nos mais diversos aspectos da vida do cliente, no fim das conta, a consultoria se mostra como um valor agregador para toda a vida.
O serviço de consultoria é realizado no formato Fee-Based, ou seja, o preço do serviço é um percentual sobre o volume de ativos do cliente.
A taxa de consultoria pode variar de acordo com o tamanho do patrimônio sob aconselhamento.
Com mais oito anos de experiência no mercado financeiro, somos consultores autorizados pela CVM para o exercício da atividade.
Os investidores podem consultar a relação de consultorias de valores mobiliários registrados na CVM diretamente no Cadastro Geral de Regulados (https://sistemas.cvm.gov.br/?CadGeral). Além disso, a Portfel é uma empresa Grupo Primo (https://www.grupo-primo.com/), que representa um dos maiores ecossistemas de educação e finanças.
Nós auxiliamos os nossos clientes, através de uma recomendação e aconselhamento, profissional, independente e personalíssima, a buscarem
Sim, você possui independência para investir com qualquer instituição financeira. Além disso, o grupo Portfel, para melhor a execução dos serviços, tem como parceiros as seguintes corretoras:
É seguro sim. Investir com o consultor é o serviço mais seguro e alinhado para o investidor.Países que detêm o mercado financeiro mais maduro não permitem ou quase não praticam o modelo de comissionamento nos investimentos.
Além disso, a consultoria não realiza a custódia dos seus investimentos, que ficam sob titularidade do investidor no seu banco ou corretora de preferência, isto é, o dinheiro do investidor fica sempre com o próprio investidor.
Sim! Somos consultores da Portfel, a maior consultoria financeira do Brasil, a qual faz parte de um dos maiores ecossistemas de educação financeira do mundo: Grupo Primo. Portanto, tem a área de educação dos investidores como um dos seus principais pilares.
O pagamento pelos serviços prestados pode ser realizado via débito em conta de investimentos.
O serviço de consultoria não possui prazo mínimo de permanência, solicitamos apenas um aviso prévio de 30 dias para encerramento do vínculo.
